打击英国诈骗 - Tackling Fraud in the UK

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英国作为一个开放的国际经济市场已久负盛名,其接纳的外来投资项目数量仅次于美国。然而,外来投资者仍难免面对因欺诈而遭受财产损失的潜在威胁。

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尽管如此,外国投资者可以放心,英国法庭具备一系列强有力的法律手段来帮助欺诈受害者。我们在以下的文章中将解释英格兰法庭有权利作出的强制令,特别是:

  1. 冻结令;
  2. 所有权禁令;
  3. 第三方披露令。

什么是民事欺诈?

在刑事领域之外,在英格兰欺诈行为并非一个具体的诉因。 欺诈是一个笼统的术语,表示包含通过不诚实的手段获取经济利益的索赔。

在英格兰,从抗辩难度的角度来说,欺诈索赔要比其它例如标准违反合同的索赔困难。因为在欺诈指控中必须包含明确,详细的相关细节陈述,以使被告了解其被指控的具体不诚实行为。

在提出包括欺诈指控的索赔之前,需要注意保险公司通常不会就欺诈索赔向被告提供保险。因此,在没有保险赔付的情况下从欺诈者得到赔偿的可能性很小,受害者最好提出不涉及欺诈指控的索赔,以此最大化从欺诈人保险中获得赔偿的机会。

有哪些法律手段可以对付欺诈者?

诈骗受害者可能怀疑或担心,尽管起诉索赔成功,欺诈人也可能会通过采取耗散其资产(即使资产全部或部分消失)的方式来试图避免司法制裁。 英国法律认同这种可能性,所以英格兰法院有权作出一些强制令以防止欺诈人采取此类行为来逃避司法制裁。 这些强制令包括冻结令,所有权禁令和第三方披露令。

这些强制措施在英国体系中是特殊的,因为它们深远地干涉到了被告的财产权和隐私权。这些强制令的干涉作用发生在针对欺诈者诉讼的庭审之前,有时甚至在欺诈者被告知诉讼之前。英国法院做出的强制令也可能具有域外效力,也就是说它们适用于在英格兰管辖以内以及以外的资产。

 

从这些方面来看,以下概述的强制令的有效力远远超出了许多其他欧洲司法管辖区的类似补救措施,而在国际上被视为帮助打击欺诈的有力工具。

请注意以下描述的强制令并不仅限于涉及欺诈的索赔,但是在处理欺诈相关案件的过程中它们通常会有所帮助。

  1. 冻结令

冻结令的作用是在法院对索赔作出判决之前阻止被告处理资产。 当被告人尝试在审判前耗散其资产来逃避司法审判时,冻结令是防止该情况发生的一个重要工具。

法院会用其自由裁量权来决定可以冻结的资产价值,并受限于索赔的价值。 但是,冻结令通常不会阻止被告支付其正常的生活费用,以常规方式开展业务或支付为其辩护的合理的法律费用。

为了获得冻结令,必须满足以下条件:

  • 申请人必须有诉讼因由,即一个潜在的索赔;
  • 申请人必须有一个可辩论且值得辩论的案子(此证明标准比在庭审中获得成功所需的标准略低);
  • 必须确定被申请人持有的资产是真实存在的;
  • 被申请人的资产必须存在被耗散转移的真实风险;
  • 申请人必须向法院提供书面保证,如果事后确认不应发出冻结令,申请人会弥补被申请人因冻结令而遭受的损失。 申请人还必须确定,如果被命令这样做,其有能力支付此类费用,并可能被要求为此类费用提供担保(尤其是如果申请人是不在英国的海外实体)。

另一点需要注意的是,冻结令的申请人通常有义务向法院提供“充分且坦白”的披露。 这意味着申请人在法庭决定是否准予冻结令时必须向法院披露所有重要的相关事项。 这包括与被申请人在被通知时可能作出的辩论相关的事项。 全面且坦率的披露义务可能会对申请人造成负担,但其必须尽力履行义务,因为违反此义务本身可能会成为被申请人解除冻结令的理由。

冻结令作为一种强而有力的工具,可以保证申请人在索赔成功的情况下追回损害赔偿。

  1. 所有权禁令

在申请人认为自己是被申请人所占有的某些财产的合法所有人时,所有权禁令可以发挥作用。所有权禁令必须指明所涉及的特定财产。 申请人必须证明其可论证该财产的所有权。一旦下达了所有权禁令,禁令中指定的财产将被冻结,直到该禁令被撤销或申请人能够执行判决。

申请所有权禁令需满足三个要求。申请人必须提出1.一个值得辩论的案子(即有一个严重的问题有待解决); 2. 法庭在考虑申请人与被申请人方便和利益时应倾向于申请人;3. 授予所有权禁令是一个更公正,方便,合适的选择。与冻结令类似,如果后来解除了授予该禁令,所有权禁令的申请人必须承诺支付被申请人的损失,并证明其有足够的资金来支付。

所有权禁令对申请人有以下几个好处:

  • 与冻结令不同,所有权禁令不会自动受限于有关被申请人的正常生活费用或业务成本相关的要求 - 如果可以确定所涉资产是申请人的财产,则可以完全冻结这些资产;
  • 尽管受限于申请人可以论证被申请冻结资产为其所有,但是如果可以证明涉案资产直接来自申请人的财产(例如,申请人的财产已被出售以购买重置资产,或属于申请人的货币已用于购买重置资产),英国法院拥有广泛的权力可以将该资产视为申请人的财产;
  • 与冻结令不同,申请所有权禁令没有必要确定被申请人有可能会尝试耗散转移相关资产;
  • 在被申请人破产的时候,所有权禁令会使申请人优先于被告的债权人得到赔偿;
  • 所有权禁令通常将使申请人有权获得辅助披露令,要求被申请人提供关于申请人可能拥有专有权的任何资产的位置和其他信息的宣誓证据。 强制被申请人在诉讼程序的早期阶段披露关于其资产的详细信息对于制定诉讼策略有显著的帮助。
  1. 第三方披露令

第三方披露令是英国法院提供的另一项重要工具,可帮助打击欺诈行为。

第三方披露令强迫第三方(即所谓的欺诈者以外的另一方)向申请人披露某些信息。 此类命令通常旨在确定在将要来临的诉讼中的不法行为者/被告的身份,也可以用于追踪被盗资金。 在发生民事欺诈的情况下,通常会针对收到赃款的银行寻求第三方披露令。 第三方披露令会迫使银行披露账户持有人的个人信息以及其账户对账单。 这可以帮助申请人识别欺诈者,确定欺诈者是否剩余任何资金以及资金被转移到何处。

第三方披露令是一个经济有效的获取更多有关欺诈者以及其资金信息的手段。 有了这些信息,索赔人就可能拥有各种选择,包括如上所述的冻结令或所有权禁令。

结论

在英国的外国投资者可以放心,英国法院拥有广泛的权力来确定资产并通过防止资产在审判前被耗散转移来帮助打击欺诈。这些补救措施在诉讼的早期阶段,即在进行审判之前,对被告的权利做出了一定程度的干涉。法院要求申请冻结令和所有权禁令的人作出承诺,即如果以后确定不应给强制令,申请人将对被申请人做出赔偿。投资者应委托申请各类强制令有经验的律师对特定案件的情况进行分析,以便尽早考虑各种可能的有效措施。

与中国中伦律师事务所合作撰写

Written in collaboration with Chinese law firm, Zhong Lun.

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